洞察 | 金融科技从来不是一场革命,而是潜移默化的助力变革

微软创投加速器2022-07-30 09:17:07


数字动能(Bitpower)是一家主打量化科技在资产管理领域应用的金融科技公司,围绕资产管理业务,对于传统金融行业起到增强和稳固的作用。



创始人黄嵩,是一位彬彬有礼,性格平和冷静,做事却果决激情的人。,通过在金融行业的积累已经基本实现财富自由,却依然有澎湃的激情渴望创业;多年的职业生涯养成了严密的逻辑思维习惯,但在生活与事业中,更多时候人们看到的是他依靠信念去不断挑战自我



垂直资产管理领域
“量化”助力资产管理技术


数字动能的业务是垂直于二级市场的资产管理业务而展开的,资产管理业务其本身包含着一整条完整的产业链条,这个链条从最底层的对数据的需要、对数据进行分析的需求,策略研究和交易策略发开的需求、研究成果转化成交易的需求、最终走向资管,或者把一系列指导二级市场投资的产出转化为产品推送给财富管理公司或者个人客户的需求。

 

资产管理原先是以人的经验,分析市场规律投向二级市场,比如股票、期货、期权、债券、货币等等。相对来说,国外的资产管理形式更为丰富,有很多金融衍生品,也因此它的交易需求也更复杂,形式也更丰富。国外的量化科技创新要比国内早很多,70年代左右就开始了,并且深耕量化科技领域最早的一批人,并不是金融出身,而是一群物理学家和数学家。他们本身对传统金融有一些了解,但是对宏观经济和价值投资的经验不够,于是他们发现利用复杂的算法和模型可以在大量历史交易数据中找到规律,用代码将交易思路写下来,用电脑进行计算和交易,可以更好的克服人性的弱点获得利润。因此,利用量化进行二级市场投资对数学建模能力、大数据分析能力以及支撑复杂算法、高算力的软件系统要求更高了。

 

量化的定义其实非常简单:一切可以从客观角度出发,能够建立成数学模型的东西,就是一种广泛意义上的量化。使用量化科技提升资产管理效率的“数字动能”,这个名字也顾名思义,非常好理解。数字动能在量化方面所提供的就是量化研究工具,以及定制化策略研究服务。在国内市场越来越走向专业化的大背景下,专业人士对在投资参考环节上,专业的工具需求也非常迫切。

 

过去传统行业人员对自动化交易和量化交易的出现混杂着抵触和恐惧的情绪,因为它们取代了传统行业人员的交易作用。而量化研究作为工具,与传统行业人员的存在并不冲突,反而帮助优化了他们的决策能力,二级市场投资越发趋于专业化的前提下,能够降本增效的专业工具的需求量越来越大。

 

量化目前在国内是一个迅速发展的领域,增量市场非常巨大。对于利用量化进行二级市场投资的资产管理机构而言,如何快速的进行策略开发,并把策略成果向交易转化是首要关注的问题。为了解决这个问题,数字动能提出了“研究即交易”的理念,全自主开发出了第一款核心产品Auto-Trader,面向公募、私募、券商、期货等二级市场资产管理机构提供量化研究和自动化交易服务的软件工具。将量化研究和量化交易再提高层次,就上升到了量化资产管理领域——也意味着更高阶的需求。这些需求包括大规模资金与人员的分配、策略的选择与投放、策略与策略间的风险对冲、风险控制、资金清算等等。围绕量化资产管理业务需求,数字动能的产品在开发的下一阶段,将会从一款量化研究工具垂直向量化资管平台进化。


量化资管、业绩分析、智能投顾是目前量化科技领域的主要生产线,目前数字动能的主要产品也都围绕这三大领域而诞生——目前数字动能主打三款产品:量化研究平台Auto-Trader 、智能业绩分析系统iFOF、智能投顾平台Go with me,构建完整的量化科技服务平台,为资产管理机构提供服务。

 


坚守2B领域,不忘初心
来源于亲身试错的体验


 与数字动能做类似事情的同行里,黄嵩看到了许多竞争者把量化交易的眼光投向了2C领域,甚至有投资人也表示更看好2C方向的量化交易。然而这一领域却是黄嵩坚决不看好的,若要论为什么?只是因为他亲身经历过2C领域的失败。

 

2014第一次年创业时,黄嵩也带着年轻创业者“改变世界”的激情,只不过他想改变的世界是金融世界。他当时希望做出来能绕过所有机构的在线资产管理平台,直接面向散户或小资产管理公司。然而,在股票市场不稳定时,他很快认识到自己所面对的风险:

1.自运营的第三方平台,没有牌照;

2.平台上的每一笔交易,如果有一笔出了问题,平台就要面临很大的责任;

3.这个平台的存在,相当于在挑战其它所有资产管理公司的存在,一家初创公司怎么能凭一己之力改变行业呢?而且老百姓无法判断一个量化过程是经过精密计算还是糊弄事得出的结果,他们只能判断结果——赚没赚到钱,而过程却面临极大的风险。

因此,他打消了面向2C市场的想法,并且意识到,量化科技真正的需求端一定是在2B领域。


在第一次创业时,黄嵩意识到种种问题时和时间节点已经不再允许他做更改,经过一年时间打磨的产品,在准备改变方向的时刻,投资人先放弃了。无可奈何之下,黄嵩经过一番内心挣扎,解散了公司。但是让他既惊喜又意料之中的是,团队的合伙人和大部分员工,都表示愿意跟他东山再起,把未竟的事业继续下去。

 

经过重新调整,技术层面上一脉相承,在商业模式上却有很大改变的数字动能在短短休整后诞生了。切入点也从“改变行业”的想法转向了更为实际的行业升级,为资产管理公司对量化研究、业绩分析、拓展经纪业务等需求上提供专业帮助,也规避了上一次创业时面对的巨大风险。而这一次,融资之路和市场拓展之路也更加顺利。


经过试错的经历,黄嵩对于金融领域的创业有了更深刻的认知,过去自己有一腔热血和多年经验,意图在行业里进行革命,做颠覆行业的事情。革命意味着摧毁重建的过程,而一个已经形成常态的行业想要摧毁谈何容易,只有使它变得更好才能迎来更好的发展,所以——帮助资产管理机构进行变革,而不是革命,才是他最终的归宿。

 

黄嵩是一个具有双重个性的人,他的思维十分理性,但在做人生选择上却更愿意遵从心声,内心燃烧的激情从未消退。黄嵩认为如果是十年前的自己创业一定是必死无疑的,因为他当时的自信盖过了实际的能力,而经过失败之后,他的想法才能更加接近落地,只不过内心的澎湃依然没有改变。

 

创业者经常会徘徊在天使和魔鬼之间,这是他创业最大的感悟。在他创业面临的许多时刻,都在考验他的选择。如创业面临危机时,是继续带领团队苦苦撑下去还是解散公司给大家最后一点保障?在目标未明确时合伙人依旧很忠诚,但是否还要让对方与自己盲目摸索?投资人撤资时要以怎样的态度去面对对方?每一次选择都是一念之差,而每一次黄嵩都选择了和大家共度难关和理解他人,但最终他也获得了远比现实利益更大的回报——忠诚与感恩。

 

黄嵩认为自己身为一名创始人,其实是一个脱光了衣服在雪地中行走的人,他的一举一动,在员工面前都是被放大的,为此他只有不断勇敢前行,没有一丝顾虑,才能真正让人信任。

创业者每天都要接收来自四面八方的信息,也会带来各种各样的压力和情绪,对于黄嵩来说,最好的维持稳定情绪的方法就是信任自己的员工,信任有他们的支持一切难关都可以渡过。而相应地,对于彼此不能信任的,如不相信公司未来的员工,他也希望两者都可以尽快去追寻适合自己的道路,反对不信任的关系长期停留。也因此,在第一次创业失败后,几乎没有经历多少人员流失,二次创业便开始了,陪伴他的,依旧是老合伙人和老员工们。

 

黄嵩在内部对自己的中层员工有三个要求:达到PEA——Profession(专业)、Excution(执行力)、Ambition(野心)——做一个专业、有执行力、有野心的管理者。而面向公司大众,他倡导的的文化是TIPS——Trust(信任)、Innovation(创新)、Professional(专业)、 Sharing(专业分享)彼此信任、擅于创新、乐于分享就好。他支持员工自由做选择,如果员工选择离开,他说这一定是他的问题,而不是员工的问题。所以,数字动能不仅是一家逻辑严密的创业公司,还是一家很适合于新人成长的创业公司,不仅能够学习,还为你创造目标,竖立信念。“创业公司,就是靠着信念做下去的。”黄嵩如是说。

 

数字动能X微软加速器·北
Make It Happen!


数字动能为微软加速器·北京第八期项目,成立于2015年10月,即将启动Pre-A。2012年7月,微软成立创业孵化器“微软加速器”,旨在为创业公司提供全方位的资源支持,帮助创业者实现创业梦想。微软加速器·北京现已招募了8期创业团队,共140家初创企业,入驻团队可获得微软大厦内部免费办公空间,超过300万元人民币的Microsoft Azure云服务等多方位创业资源支持。

在微软加速器的平台上,数字动能在市场活动、客户拓展、媒体以及政府关系上均收获颇丰。

创始人 黄嵩

“微软加速器第八期的Demo day完美落幕,感恩加速器给于Bitpower如家人般的支持和鼓励,我们已经准备好,再迎新挑战。 Let's make it happen!”

 陈亮 创始人


“任商业模式万变,致力探索新科技的初心不变。感谢微软加速器!”


 徐辣 联合创始人


“依然记得8月1号收到MVA入选第8期消息的激动,感谢微软加速器。北京,深圳,十四次飞行。继续加油。”



微软加速器·北京

微软加速器旨在做顶尖、专业的创业服务,致力于为中国早期创新创业团队提供人、财、策略、市场拓展的全方位优质服务。

加速器每年在大中华地区进行两期海选,每期选拔十余家公司,入选的创业团队将使用4-6个月位于微软亚太研发集团大厦内部的顶级办公空间,并得到思想领袖、行业专家及技术专家组成的导师团的扶植与指导;同时,每个入选团队还将得到价值300万人民币的微软Azure云服务等多种资源,所有资源均为免费提供

2012年7月在中国启动以来,微软加速器连续四年夺得“中国最佳孵化器”、“中国最佳众创空间”称号

截至2016年9月,加速器已为140家创业企业成功加速,93%的企业在加速期间获得新一轮融资,企业总估值超过400亿元人民币,估值增长比率600%。

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