非法吸收公众存款实案分析 教你如何防骗(一)

招远金融2020-08-21 12:38:55

非法吸储

日前,:深圳法治发展报告(2016)》。报告指出,信用卡诈骗案、非法吸收公众存款案等九类经济犯罪案件多发,约占经济犯罪案件总数九成。

人们一提到非吸,似乎都会联想到P2P网贷行业。非法吸收公众存款案件的发生,不仅扰乱了国家的金融管理秩序,影响整个网贷行业的风评,还给受害群众造成了严重的经济损失,逐渐成为影响社会稳定的潜在威胁,应引起社会各界的广泛关注。
小编将分期带大家回顾一下近几年的经典非吸案例,看看这些爆雷平台到底有多雷!
NO.1:2013年轰动深圳整个网贷行业的“网赢天下”
该案最让小编惊呆的是:平台三位高管均是85后!均是初中学历!其中还有一位有盗窃前科!而结果却是,千余人被该平台骗1.66亿!这,便是深圳P2P网贷平台“网赢天下”的“光辉”行径。


“网赢天下”事件回顾:


2013年4月份,网赢天下上线,当时发了大量标的,收益率甚至高达40%,吸引了全国各地众多投资者。

同年7月12日,网赢天下称:因银行转账系统瘫痪、不能提现,危机初现。

同年7月24日,网赢天下官网无法打开。26日,宣布暂停提现。

同年8月8日,网赢天下官网上发出公开信称,“已全面停止所有网贷业务的运行”,网赢天下危机正式明朗化。

2014年10月11日,网赢天下涉嫌集资诈骗案在深圳市中级人民法院开庭审理。

2015年10月10日,该案在深圳市中级人民法院刑事庭开庭判决。
案件最终结果:主谋钟应钦仍然在逃,亿元资金流向成谜
该案于2015年10月10日在深圳市中级人民法院刑事庭开庭判决。判决书显示,此案以非法吸收公众存款罪论处,而不是投资人和公诉方诉求的集资诈骗罪。

在庭审中,三名被告人虽为公司高层,但是金融专业知识十分匮乏,均为初中毕业,甚至其中还有盗窃前科的人士,均不认为自己有诈骗行为,并表示资金事务都是钟文钦在负责,亿元资金流向依然成谜。

判决书中提到:


●投资人有望拿到23套房产中的47.61%的资产,挽回60%左右的损失;
●查封的房产被神秘出租方出租一年多;
●网赢天下案以非法吸收公众存款罪论处,而不是投资人和公诉方诉求的集资诈骗罪;
●主谋钟应钦仍然在逃,三位被告伍水军、钟杰、龙兴国面临牢狱之灾。其中,伍水军处罚金20万,;钟杰处罚金15万,;龙兴国处罚金3万元,。
平台问题分析:高利率发天标,平台自融自保
网赢天下事件的出现,原因非常复杂,归结起来有几点原因很明显:

第一,发天标。网赢天下提现困难的导火索就开始于一个1600万天标的逾期。

第二,建站目的不纯,平台自融自保。网赢天下一开始就是一个彻头彻尾的骗局,其网站上的标的很多都是假的,像其股权质押标在工商行政管理局根本无法查到相关记录。而且网赢天下宣传的与之合作的担保公司也是假的,事后获知相关照片系PS作品。

第三,高利率难以维系,加速了平台崩溃。网赢天下平台上推出的动辄2分、3分利率,平均综合年利率36.64%,外加高额投标奖励的模式,对于一个风控团队水平十分有限,且运营不到4个月的平台来说,出问题其实只是时间问题。

网赢天下被称作是P2P野蛮生长时期的代表之一,从成立到倒闭仅用4个多月的时间,迅速在民间积累了7.8亿元成交金额,案件被害人多达1009名,被骗金额166518043.11元。三名被告均为85后,三人均为初中文化,甚至其中还有盗窃前科的人士,令受害者哭笑不得。(未完待续)


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