【方法】为什么选择高波动性的基金定投?

大众理财顾问2022-01-11 08:04:04


何为高波动?小编今天就要跟大家好好说说这个新话题。


什么是波动?



“这个股票股性比较活”, “最近市场比较闷”,平常我们常能听到投资者这样的表述。虽然也许这只是无心之言,但是其背后却提及了投资产品的一个重要属性——波动


在日常投资中……

我们遇到的投资品的K线很可能会这样子

↓↓↓

波澜不惊



我们也可能遇到这样的投资品种

↓↓↓

大起大伏



这是我们对波动的直观感受。哪个波动率大,哪个波动率小,相信大家一目了然。所以,波动率指标实际上是测度市场波动状况,尤其是市场恐慌或者兴奋状态的一个很好的指标,对于市场波动情况具有良好的反映。


为什么波动对一般投资者来说很重要?



我们一直强调,被动投资的效果并不比主动投资差。同时,我们也提供了一种投资方法:指数定投,通过定期投入本金,平滑成本,降低风险。但是,如果投资的指数出现极端的波澜不惊的情况,你想想你的投资结果会如何?当然是——没有任何收益。


根据上图测算两者的收益率


定投波动大的=38.61%


定投波动小的=24.15%


一般投资者,真的是投资企业成长吗?非也,投资的是波动。所谓亘古不变的“高抛低吸”投资法则,也只有在有波动的状态下,才会有效


主流指数投资中,谁更有波动性优势?



以大约3年为期(2012年12月-2015年12月),我们找出各主流指数的阶段性高点和低点,就可以大致比较它们的波动幅度了。首先还是看上证综指。

上证综指波动情况

数据来源:Wind资讯。


没有比较,就没有结论。单单一个上证综指可能还看不出什么,我们再来看看深圳成指的波动情况。


深圳成指波动情况

数据来源:Wind资讯。


因为基数高于上证指数,所以从区间内日均涨跌点数来看,似乎是深圳成指的波动性更大。但更具有证明意义的应该是区间内日均涨跌幅,数据显示,深圳成指的波动幅度略高于上证指数。最重磅的来了,中证500指数波动性又如何呢?


中证500指数波动情况

数据来源:Wind资讯。


数据显示,中证500指数的波动性明显高于其他两个主流指数。基金定投要求选择波动性较高的产品,从而有助于通过波动中的下跌降低建仓成本,通过波动中的上涨适时赎回锁定收益。债券、货币类因为波动较小业绩稳定,定投收益同一次性投入差不多,在波动性方面表现优秀的中证500指数在长期定投方面则有无可比拟的优势。


中证500指数深入下跌之时,都是买入良机。中证500指数良好的弹性,将很快帮助投资者平滑成本,获得收益。


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