银监会紧急发52号文深入解读(附全文)

江苏禾木融信金融信息服务有限公司2020-09-15 16:36:47

  2016年7月7日宁波银行发布公告称其近期在开展票据业务检查过程中,发现深圳分行原员工违规办理票据业务,共涉及3笔业务,金额合计人民币32亿元,目前该3笔票据业务已结清,银行没有损失。

  就在此事件前一日,银监会城市银行部以部门名义发布了文号为“城市银行部【2016】52号”的文件,针对全国范围内城市商业银行的票据业务再次进行风险提示并安排了“银行自查+属地银监局指导”的风险排查方案。该监管文件日前已由辖内银监局下发至城商行。同时,银监会要求各银监局指导辖内城商行,并将排查工作情况于7月31日之前报送到城市银行部。

  今年早些时候,相关部门已发布203号文和126号文

  52号文相对203文、126号文并未有新鲜内容,监管部门在票据同业业务专营治理的落实、纸质票据的实物保管、票据买断或买返业务的资金划转、严禁与民间票据中介开展业务及加强内部员工行为管控等方面再一次重申了之前三令五申的要求。

  总结起来就是5句话:

  一是要按照127号文、140号文的要求将买返等票据业务纳入同业业务专营部门开展;

  二是开展票据买断、买返业务,资金严禁划入“同业户”并对现有同业业账户进行严格管理;

  三是严禁与民间票据中介开展业务尤其是严禁离台离柜、外借印章、背靠民间票据中介开展业务;

  四是要从严加强内部员工行为管控;

  五是逐笔落实实物票据的保管及严格的出入库管理。

  附件1:关于对城商行票据业务进行风险排查的通知

  颁布机构: 中国银行业监督管理委员会

  文 号: 城市银行部[2016]52号

  颁布时间: 2016-07-06

  实施时间: 2016-07-06

  效力状态: 有效