【恒生制造】揭秘“江西模式”:开启交易场所辅助监管之路

恒生电子股份有限公司2020-08-10 10:16:32

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乱 象 四 起

风在吼,马在叫,

是谁在咆哮,是谁在咆哮。

信任没有了,

资产损失了,

场外交易市场运营问题真不少。

——

随着金融加快支持实体经济的需要,近几年各地方交易场所的蓬勃发展,但也出现交易场所良莠不齐,经营不规范等现象,甚至引起参与人群体事件的现象。场外交易市场运营问题主要有以下几种:

1|直接管理投资人资金:传统场外交易所直接管理投资人资金,存在资金挪用、卷款跑路问题,例如:北京P2P平台“网金宝”深圳网贷平台“科讯网”等发生卷款而逃事件。

2|职能过于集中:目前场外交易场所,基本是集交易、资金管理、清算、登记托管于一身,缺乏制衡,容易引起系统风险。

3|缺乏有效管理:由于监管不到位,交易所存在涨跌幅任意设置、保证金杠杆比例过高,社会舆情没有有效监控等问题。

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江 西 模 式

二零一五年,那是一个冬天,

在蓬勃发展的红谷滩金融商务区,

恒生电子助力江西联交运

创新地树立起“江西模式”,

开启了交易场所辅助监管之路。

——

江西联交运,全称江西省联交运金融服务有限公司,经江西省人民政府金融办公室组织并批准成立,为各类大宗商品及权益类等要素交易场所提供统一监管和集中登记结算平台等综合类服务的专业性运营机构。

江西联交运创新式的发展模式及“三位一体+行业协会”等交易场所风险防控闭环体系的构建设想得到了监管层和业界的高度认可。其创新模式主要体现在:

1|制度创新:成立江西联交运独立辅助监管机构,提高监管效率。

2|监管创新:借助信息化技术手段,进行交易全市监管。

3|金融服务创新:通过资金清算、结算,及未来的融资服务,为交易所投融资需求人等各方提供全面金融服务。

4|技术创新:依托云服务平台,为交易所及相关机构提供硬件、软件、运维等服务,解决交易所技术力量较为薄弱的问题。 

3

拥 抱 监 管

总想对你表白,

我的心情是多么豪迈。

总想对你倾诉,

我对生活是多么热爱。

拥抱监管的IT人,稳妥创新走进新时代。

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恒生公司负责提供全面的云系统技术及运维服务和支持,也为各类业务技术指导及实现提供保障,在辅助监管层面主要有以下几点:

1|合格投资人审查:采用人脸识别技术:提高开户速度、节约开户成本,降低随意开户、虚假开发风险。

2|资金监管:通过对各个交易所及其参与人的统一资金管理,统一清算、结算,实现从资金层面的强监管模式。

3|交易监管:各个交易所按照规定,将交易各种数据及时上报给监管平台,通过报表、指标预警等实现对交易全程监管。

4|舆情监管:通过引擎监控平台,实时获取场外交易市场舆论情况,发现投资人关注问题,及时采取措施,防患于未然。

将能力以技术的方式输出给交易所,从而辅助监管、合规运营,只是恒生公司在“拥抱监管 稳妥创新”指引下做的一小部分。更多时候,我们将合规的理念以及制度融入业务开展的方方面面:成立合规部,对各系统梳理制定用户准入标准,确保客户上线时符合当下法律法规要求。

金融业务充满风险,因而一个强大的风险管理体系和严格的监管体系是金融市场健康发展非常重要的方面。恒生作为金融IT行业领先的公司,对于自己有严格的要求,有所为,有所不为,我们相信稳妥创新才是长久发展之计。

拥抱监管,这不仅是我们的姿态,更是我们深刻的认识与实际的行动。





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